オランダの新しい暗号規制
19 年 2024 月 XNUMX 日更新
注:これは 「暗号ライセンス」ですが、「登録要件」です。
取引所はすべて、仮想通貨取引会社、証券会社、およびクライアントに暗号通貨を売買する仲介業者です。 Bitstamp、Kraken、Bitonicおよび他の同様の交換など。
21年2020月XNUMX日以前のオランダの規制状況
新しい規則が21年2020月XNUMX日に発効する前は、オランダの暗号交換所とウォレットプロバイダーは中央銀行からの登録やライセンスを必要としませんでした。
それでも強く推奨されており、ブローカーとして、よく構造化された顧客を知ることとマネーロンダリング防止の慣行に従う必要がありますが、暗号通貨を売買します。 ごく最近、それはオランダの公式要件になりました。
規制は実際のオンボーディングプロセスにとってどのような意味がありますか?
ウォレットのカストディアンと仮想通貨商社は、疑わしい取引を監視および報告することにより、クライアントを特定し、マネーロンダリングのリスクを管理する必要があります。
クライアントの識別プロセスは、規制されている西側の暗号通貨取引所が現在クライアントにすでに求めているもの、パスポートのコピー、パスポートの自撮り写真、住所の証明、収入源に関するいくつかの宣言または証明に匹敵します。どのような種類の取引をどのような理由で行うか。 ロックを解除する制限に応じて。 このための実用的なガイドラインを作成することができます。
一部の取引所では、新しいデジタルオンボーディングソリューションを使用してこれを解決し、クライアントを迅速に受け入れることができます。 クライアントは、コンプライアンスの従業員によってパスポートがチェックされ、それを保持している人と比較されるライブビデオ会議によって識別されます。 そして、クライアントの身元が確認されます。 取引のより高い制限については、追加の文書が要求される場合があります。
取引所によっては、コンプライアンススタッフのメンバーが検査するまで、クライアントがドキュメントをアップロードする必要があります。 暗号化市場の特定の繁忙期には、一部の取引所ではオンボーディングに2週間かかる場合があります。
オランダ中央銀行への登録が提案されている要件の概要:
- アクティビティの通知フォームに記入してください
- 会社のすべての法的文書、身分証明書、所有者の履歴書を送信する
- 事業計画とコンプライアンスマニュアルを送信する
- 実証可能な誠実さと適合性のマネージャー/ディレクターを持つこと
- 透明な会社構造を持つため
- 規制当局は完全性を監視およびテストし、登録を一時停止する場合があります
完全なリストについては、お問い合わせください この文書、候補リストについては、19〜20ページを参照してください。
コンプライアンス要件(少なくとも):
- クライアントの識別と監視のためのコンプライアンス手順を持つ
- 異常な取引を報告するには
- コンプライアンススタッフが年次トレーニングを受ける
- 業界ベースのリスクプロファイルを作成して、リスクの高いクライアントとトランザクションを識別する
- 顧客を特定し、その資金が法的出所であることを確認するため
プロセスは比較的簡単で、すべてのドキュメントとファイルが適切に提供される場合に備えて、高い成功率が必要です。
オランダ中央銀行は、登録申請書と登録料の表示を共有しました。これは、新会社の場合は5000ユーロです。
中央銀行は、監督の総費用をオランダの該当する暗号業界全体に請求します。 これは、 暗号ライセンス企業ごとに年間29.850ユーロ。 実際の費用は、売上高のパーセンテージに基づきます。 この場合の中央銀行は、証券取引委員会などの金融規制当局に例えることができます。
暗号業界からの最大の批判は、現在の提案はより大きな取引所を支持し、より小さな取引所を嫌う可能性が高いということです。 小規模な取引所では、追加の登録およびコンプライアンスのすべてのコストに対応できない場合があります。
FAQ 暗号登録について
- 貿易会社や取引所ではない暗号会社を開いた場合はどうなりますか?
取引したり、暗号通貨を(法定)お金と交換したり、顧客の資金を保持したりしない場合は、規制されていない可能性があります。 - オランダで取引所または暗号ブローカーを開始したい場合、オランダ中央銀行への登録のタイムラインは何ですか?
政府機関による処理時間の予測はできません。 ただし、通常、プロセス全体には6か月から12か月かかる場合があります。 - Shapeshiftや分散型取引所のような会社がある場合、規制を受ける必要がありますか?
現在、仮想通貨を仮想通貨と交換するだけの場合、規制の要件はありません。 (オランダ中央銀行 リンク) - これらのリクエストの経験はありますか?
なぜなら Intercompany Solutions 会社法を専門とし、暗号ライセンス申請のために専門の法律事務所と協力しています。 私たちの会社は、次のような申請の時点までのすべての問題を支援することができます:会社の設立、文書化に関するアドバイス、コンプライアンスおよび会計要件の支援。
どのようにすることができます Intercompany Solutions あなたの暗号会社を支援しますか?
私たちは暗号通貨業界で長年の経験があり、オランダに暗号通貨会社を設立する際に外国の暗号会社に助言し、支援しました。 オランダでの暗号ビジネスを成功させるために、すべての実用的な手順と規制情報を提供します。
また、次のこともお手伝いします。
1.会社の設立とすべての要件
2.暗号ライセンスの申請(この部分は専門の金融法パートナー会社によって処理されます)。
3.暗号ライセンスに必要なコンプライアンスおよびAMLポリシーの作成を支援します
4.内部文書、事業計画、および登録要件の起草と整理の支援
5.当社の金融弁護士からの相談を提供します
その他の情報源:
1.仮想通貨とXNUMX番目のマネーロンダリング防止指令 リンク
2.法律は10年2020月XNUMX日に発効しました リンク
3. MICAは2023年XNUMX月に発効 リンク