オランダの新しい暗号交換規制

オランダは、すべての取引所とウォレットカストディアンに短期で新しい暗号規制を導入する可能性があります。 新しい法律は、暗号通貨とウォレットプロバイダーを取引している企業を規制します。 新しい法律の下では、これらの企業はこれらの活動を行っていることを示す通知を中央銀行に提出する必要があります。
注:これは Studio上ではサポートされていません。 「暗号ライセンス」ですが、「登録要件」です。

取引所はすべて、仮想通貨取引会社、証券会社、暗号通貨を顧客に売買する仲介業者です。 Bitstamp、Kraken、その他の同様の交換など。

ウォレットプロバイダーは、顧客の資金を保存、転送、または管理できる業者です。これは、顧客の秘密鍵を保持している場合にのみ適用されます。 (秘密鍵は、所有者に暗号通貨への完全なアクセスと所有権を与えるコードです)。

修正案の現状

改正は現在、法律として施行される改正の第4段階(5段階中)(05-02-2020)にあります。 17年12月2019日、修正が上院に送られました。

オランダの新しい法律の段階

I.準備。誰もが法律についてコメントすることを許可されたオープンなインターネット相談を含みました。
II。 国家諮問委員会である「Raad van Staten」の諮問。
III。 議会で法律を可決(現在の段階)
IV。 上院で法律を可決する
V.法律の公開。

今日のオランダの規制状況

現在、オランダの暗号交換およびウォレットプロバイダーは、中央銀行からの登録またはライセンスを必要としません。 暗号通貨を仲介、購入、または販売する場合は、顧客のよく知っている、マネーロンダリング防止の実践をしっかりと構成することを強くお勧めします。

ユーロ圏-セパ

オンボーディングプロセスに関して規制はどのように変わりますか?

ウォレットカストディアンと仮想通貨取引会社は、疑わしい取引を監視および報告することにより、顧客を特定し、マネーロンダリングのリスクを管理する必要があります。

クライアント識別プロセスは、一部の規制された西欧の暗号取引所が現在クライアントから既に求めているもの、パスポートのコピー、パスポートのセルフィー、住所証明、収入源に関するいくつかの宣言または証明、および宣言することに匹敵しますどんな種類のトランザクションをどのような理由で行うか。 取引する限度額に応じて。

一部の取引所では、新しいデジタルオンボーディングソリューションを使用してこれを解決し、クライアントを迅速に受け入れることができます。 クライアントは、コンプライアンスの従業員によってパスポートがチェックされ、それを保持している人と比較されるライブビデオ会議によって識別されます。 そして、クライアントの身元が確認されます。 取引のより高い制限については、追加の文書が要求される場合があります。

取引所によっては、コンプライアンススタッフのメンバーが検査するまで、クライアントがドキュメントをアップロードする必要があります。 暗号化市場の特定の繁忙期には、一部の取引所ではオンボーディングに2週間かかる場合があります。

オランダ中央銀行への登録が提案されている要件の概要:

  • アクティビティの通知フォームに記入してください
  • 会社のすべての法的文書、身分証明書、所有者の履歴書を送信する
  • 事業計画とコンプライアンスマニュアルを送信する
  • 実証可能な整合性と適合性のマネージャー/ディレクターを持つこと
  • 透明な会社構造を持つため
  • 規制当局は、整合性を監視およびテストし、登録を一時停止する場合があります

コンプライアンス要件(少なくとも):

  • クライアントの識別と監視のためのコンプライアンス手順を持つ
  • 異常なトランザクションを報告するには
  • コンプライアンススタッフが年次トレーニングを受ける
  • 業界ベースのリスクプロファイルを作成して、リスクの高いクライアントとトランザクションを識別する
  • 顧客を特定し、その資金が法的出所であることを確認するため

提案された規制に対するすべての出版物およびコメントに基づいて、通知プロセスは比較的単純で手頃な価格になると予想しています。

オランダ中央銀行は 登録の概念申請書、およびincidation of 登録料 新会社の場合は5000ユーロ。

中央銀行は、オランダの該当する暗号業界全体に監督の総費用を請求します。この方法で実装された場合、それらの費用が正確にいくらになるかは不明です。

暗号業界からの最大の批判は、現在の提案は大規模な取引所を支持し、小規模な取引所を支持しない可能性が高いことです。 小規模な取引所では、すべての追加登録およびコンプライアンスコストに対処できない場合があります。

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